Notre démarche
en détail
Nous commençons chaque accompagnement par un entretien pour comprendre vos attentes et vos contraintes spécifiques. L’analyse s’opère ensuite à partir de vos données fournies, le tout en toute confidentialité. Notre méthode repose sur la neutralité et la transparence, visant à restituer une vision claire, structurée et dénuée de conflits d’intérêts. La restitution du diagnostic s’effectue par la remise d’un rapport synthétique, présenté lors d’une séance d’échange où chaque question trouve une réponse précise. Vous bénéficiez ainsi d’une démarche qui valorise votre situation unique, tout en vous dotant d’éléments de compréhension pour orienter vos choix futurs. Chaque étape respecte la réglementation et la confidentialité, illustrant notre engagement envers l’indépendance et l’exigence professionnelle.
L’équipe lymarentex
Des experts à votre écoute
Mathieu Delcourt
Conseiller financier
Master en ingénierie financière Université de Montréal
Analyse de portefeuille
Banque Nationale Canada
Plus de dix ans au service de particuliers et entrepreneurs en accompagnement neutre et rigoureux.
Claire Rousselet
Consultante indépendante
Maîtrise en économie Université Laval
Études financières
Investissements Québec
Spécialisée dans l’évaluation des allocations, son engagement vise la simplicité et la clarté pour chaque profil.
Karim Jaouen
Analyste junior
Baccalauréat en administration HEC Montréal
Ingénierie patrimoniale
Conseils Montréal
Sensible à la diversité des profils, il participe aux diagnostics en mettant la rigueur au cœur du process.
Marie Dumont
Assistante administrative
Certificat gestion administrative Université du Québec
Gestion documentaire
Services PME Québec
Elle veille à la bonne coordination des rendez-vous et à la protection des documents transmis par les clients.
Comment se déroule notre accompagnement
Chaque étape est pensée pour garantir la clarté, l’indépendance et la sécurité des informations traitées tout au long du diagnostic.
Prise de contact initiale
Un premier échange permet de définir vos attentes et vos contraintes spécifiques.
Lors de cette première phase, un conseiller prend contact afin d’écouter vos demandes, comprendre votre parcours, vos objectifs et les priorités qui vous motivent. Ce moment est essentiel pour établir une relation de confiance et préparer une analyse pertinente. Vos informations sont recueillies sous la plus stricte confidentialité, sans engagement de votre part. Cette étape s’achève seulement lorsque vos besoins ont été clairement explicités et acceptés par nos soins.
Collecte d’informations
Vous fournissez uniquement les éléments pertinents selon vos souhaits.
Nous vous invitons à transmettre par voie sécurisée les documents ou données nécessaires à l’évaluation de votre situation. La collecte est limitée au strict nécessaire, en accord avec les exigences légales canadiennes. Vos renseignements sont ensuite traités et classés, afin de préparer l’analyse sans délai. Aucune sollicitation commerciale ne sera envoyée sans votre autorisation expresse, et vous pouvez à tout moment demander la suppression de vos données personnelles.
Analyse et diagnostic
Votre dossier est examiné à l’aune de critères objectifs et récents.
L’équipe procède à un examen approfondi, croisant les caractéristiques de votre portefeuille avec des critères issus des tendances observables sur le marché et des exigences réglementaires canadiennes. Le diagnostic rendu reste neutre, factuel, sans parti pris, et ne comporte aucune promesse de résultat chiffré ni avance sur une évolution future. Chaque point est détaillé pour que vous puissiez les questionner si besoin. Nos suggestions visent à éclairer votre choix, tout en respectant la diversité des contextes.
Restitution du rapport
Remise d’une synthèse claire accompagnée d’un temps d’échange pour vos questions.
Votre rapport vous est remis lors d’un rendez-vous où chaque élément est explicitement présenté. Ce temps d’échange vous permet de demander tous les éclaircissements nécessaires. Nous valorisons la pédagogie et la transparence, afin de favoriser l’autonomie et la compréhension de chaque client. Aucune pression n’est exercée pour l’acceptation d’une recommandation ou d’un conseil, et la confidentialité reste totale à ce stade.
Notre approche face aux alternatives concurrentes
lymarentex place la neutralité, la clarté et la personnalisation au cœur de son accompagnement en toute indépendance.
| Éléments différenciants | lymarentex | Cabinet Conseil Québec | Bureau Finances Montréal |
|---|---|---|---|
| Neutralité des analyses réalisées | Totale indépendance | Orientation produits | Partenariats existants |
| Exhausitivé du diagnostic | Rapport complet | Synthèse générale | Analyse succincte |
| Confidentialité des échanges | Garantie stricte | Mention partielle | Non systématique |
| Transparence du processus | Démarche expliquée | Processus interne | Non documenté |